リスクを抑えながら長期運用~初心者向け~

バランスファンドを活用した分散投資

長期での運用を考える際は、株式だけではなく、債券やREITなど複数の資産を対象とし、バランスが取れた運用を行うことも必要になります。ここでは、1つの商品で複数の資産に分散投資ができるバランスファンドを活用した投資方法を紹介します。

バランスファンドとは

バランスファンドとは、株式や債券など複数の資産(アセットクラス)を投資対象とするファンドのことをいい、資産複合型や複合資産型ファンドとも呼ばれます。商品内の組入比率(資産配分)を固定化しているタイプや、相場状況により商品内の組入比率を機動的に変更するタイプなどがあります。

バランスファンドのメリット

NISAは途中売却時の譲渡益が非課税になるメリットがある反面、売却した分の非課税枠の再利用ができないといったデメリットがあります。つまり、通常の証券口座(総合口座や一般口座)では市場環境に合わせて保有商品を入れ替えることができますが、NISA口座では入れ替えることができなくなっています。

バランスファンドを活用すれば、市場環境に応じて資産配分を変更してくれるリバランス機能により、同じ商品を保有し続けながら運用ができます。つまり、売却によって非課税枠が減少してしまうNISAに適した商品と言えます。

NISA口座も同時にお申込み可能!

口座開設からお取引までの流れ

STEP1

口座開設申込
メールアドレスとログインIDを登録ください。
登録アドレスに届いた認証コードを入力し、お客さま情報を入力ください。

STEP2

本人確認書類の提出
「マイナンバーカードによるIC認証」または「画像アップロードまたは郵送による提出」にて、本人確認書類を提出ください。
「マイナンバーカードによるIC認証」を選択した場合、STEP②→①の順になります。

STEP3

口座開設完了のお知らせ受取
「口座開設完了のお知らせ」を簡易書留(転送不要扱い)でご自宅あてに郵送いたします。
「マイナンバーカードによるIC認証」の場合、お知らせメールから取引に必要なパスワードを登録いただけます(郵送無)。

STEP4

お取引開始
ご入金を当社が確認でき次第、口座残高に反映されお取引が可能となります。
口座開設サポート

0120-146-890

携帯からは 03-6386-4473

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受付時間 月曜日から金曜日 8時から17時※年末年始および祝日を除く
※売買等に関するご質問、商品の勧誘等は行っておりません。
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