お客さま本位の業務運営を実現するための方針

2021年4月1日
岡三証券株式会社

岡三証券株式会社（以下、「当社」といいます。）は、大正12年（1923年）の創業以来、「お客さま大事」の哲学のもと、証券のプロフェッショナルとしてお客さまに最高の資産運用サービスをご提供し、お客さまとの信頼関係の構築に努力してまいりました。

当社は、「一人ひとりのお客さまに最適な資産運用サービスを提供する企業」を目指し、お客さまの人生設計、投資方針に寄り添った資産ポートフォリオの提案を行い、商品、情報、投資助言、サービスの提供に取り組んでまいります。

当社は、以下に掲げる内容を、お客さま本位の業務運営に関する方針として定めて公表し、定期的にその成果の確認と取組みの見直しを行うことで、お客さま本位の業務運営を実現してまいります。

当社は、深い専門知識と豊かな人間性を兼ね備えた真のプロフェッショナルとなる従業員を養成し、個々のお客さまとの信頼関係を築くことにより、お客さまの資産運用がお客さまの将来を豊かにするものであるか、またお客さまにとって最もふさわしい商品やサービスとなるのかを真摯に考え、ご提案いたします。

なお、当社の社訓の中には、「誇り高き証券マンとなれ　誠実とファイトでゆけ　常に考え自己を磨け　社会的使命を自覚せよ」とあり、役職員は高度な専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実に業務を行うことに努めております。 さらに、お客さまに誠実にご対応することで、お客さまの体験価値（CX）が向上するよう、取り組んでおります。

※当社の「倫理コード」はこちらをご覧ください。

倫理コード

当社は、さまざまな金融サービスをご提供する岡三証券グループの一員であり、グループ内の他の会社から提供を受けた商品を販売することがございます。

お客さまへ提供する商品を決定する際には、グループ会社の商品に捉われることなく、幅広い候補の中からお客さまの資産形成に最も適していると判断される商品を選定いたします。

また、当社は「利益相反管理方針」を定めており、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引を特定して分類し、対象取引の管理方法、管理体制、管理の対象とするグループ会社を明確化することにより、お客さまの利益が不当に害されることのないように努めております。

※当社の「利益相反管理方針の概要」はこちらをご覧ください。

利益相反管理方針の概要

当社では、商品やサービスのご提供にあたり、お客さまに手数料・費用等をご負担いただいております。具体的には、購入や売却対価とは別に手数料等をいただく委託手数料、円貨と外貨を交換する際の為替スプレッド、投資信託の保有期間に応じた信託報酬等があるほか、株式や債券等の相対取引の場合には、取引に必要なコストが購入・売却対価に含まれており、ご負担いただいております。また、保険商品等では、当社が商品提供会社より代理店としての手数料を受け取る商品もございます。

こうした手数料等に関しましては、当該商品を販売する前にお渡しする契約締結前交付書面、目論見書、設計書等、または当社ホームページにてご確認いただくことができますが、お客さまの適切な投資判断のため、お客さまに十分ご理解いただけるよう、丁寧にご説明するように取り組んでまいります。

当社がいただく手数料等は、当社が金融商品取引所に支払う取引参加料金、お客さま向け資料作成等の事務コスト、資産運用のご提案を行う営業担当者を含めた従業員の人件費、約定処理等を安定的に運営するためのシステム費用等を総合的に勘案した対価でございます。

※当社の「商品リスク・手数料等重要事項」はこちらをご覧ください。

商品リスク・手数料等重要事項

当社は、商品やサービスに関する情報をご提供する際には、お客さまの取引ニーズをはじめ、年齢、取引経験、金融知識、資産の状況等を総合的に勘案し、商品やサービスの利益、損失が発生する可能性、手数料・費用、販売対象として想定されるお客さまの属性、取引条件、および利益相反が起こりうる場合には適切に管理している旨等を、お客さまに十分ご理解いただけるよう、丁寧に、かつ分かりやすくご提供いたします。お客さまのご要望によりご家族や関係者の方々も交えてのご提案もいたします。

特に、複雑な商品、価格の変動が大きい商品、投資一任運用商品等のパッケージ商品へのお客さまの投資判断に必要な情報につきましては、お客さまへの説明資料（必要に応じて重要情報シートも用いて）で分かりやすくご説明し、当社ホームページ画面等もより分かりやすくなるよう工夫いたします。

重要情報シート（金融事業者編）

当社は、お客さまにふさわしい商品やサービスをご提案するためには、お客さまのお考えや実情を詳細にお聞かせいただくことが必要不可欠であるという考えのもと、お客さまの立場に立ったご提案を実践することについて「当社の勧誘方針」に定めております。

お客さまの投資方針・投資目的、投資経験、金融知識、資産の状況等をお伺いし、お客さまの基本情報としてデータを整備する等、法令・諸規則に基づく確認はもとより、コンサルティングの過程では、お客さまのライフプランをはじめ、さまざまな観点からのご意向やニーズをお伺いし、目標資産額等に基づきお客さまにとって最適なポートフォリオ、商品・サービスをご提案できるよう努めます。

また、お客さまに安心してお取引を継続していただくために、お預りしている資産に関して、適宜・適切に状況報告、アフターフォローを行うとともに、必要に応じて見直しのご提案を行います。

なお、複雑な商品や価格の変動が大きい商品に関しては、商品の特性を踏まえ、お客さまにふさわしい商品であるかを慎重に検討するほか、社内勉強会等にて商品の特性について従業員の理解を深め、必要に応じて重要情報シートも用いてお客さまへ十分な説明が行えるように努めております。

また、資産運用に関する幅広い知識をお客さまへご案内する取組みとして、お客さま向けセミナーの定期的な開催、各種出版物のご提供の他、店頭へ来店されたお客さまへの各種解説映像の配信等、さまざまな情報提供に努めております。

※当社の「勧誘方針」はこちらをご覧ください。

投資勧誘方針

当社は、従業員が、常にお客さまの最善の利益を意識して行動し、より高いレベルでのコンサルティングを通じて良質なサービスをご提供するよう、研修や外部専門資格の取得奨励等を通じ、商品や投資環境に関する従業員の知識およびスキルの強化を図ることで、プロフェッショナルとしての専門性を高めてまいります。

また、お客さまのお役に立つ総合的な営業活動を評価するための業績評価体系を整備するように努め、顧客基盤の拡大や、預り資産残高等の継続的な積上げもバランス良く評価するほか、お客さまからの評価、お客さま本位の取り組みができているかのモニタリングも組み入れた業績評価体系を導入しております。

以上