投信つみたて応援キャンペーン

投信つみたて応援キャンペーン

このキャンペーンは終了いたしました。

キャンペーン内容

多くのお客さまに投資信託の積立を体験し、『積立投資の魅力』を感じていただくために、キャンペーン期間中に、当社取扱いの投資信託の積立を設定し、1つの積立設定で3回以上かつ合計30,000円以上の買付約定の実績のあったお客さまに、もれなく現金をプレゼントいたします。

キャンペーン期間

設定期間:2018年12月7日(金)~2019年3月29日(金)
買付期間:2018年12月10日(月)~2019年6月28日(金) ※約定日ベース

キャンペーン対象者

期間中に新たに1つの積立設定をし、買付終了日までに3回以上積立買付をした個人顧客・法人顧客

ステージ別金額

  • (1)積立による買付合計額が15万円以上・・・現金2,000円
  • (2)積立による買付合計額が9万円以上・・・現金1,500円
  • (3)積立による買付合計額が3万円以上・・・現金1,000円

さらにNISA口座で投資信託を1回以上買付約定した場合は現金1,000円を加算します。
従って、NISA口座で15万円以上積立による買付をした場合は現金3,000円をプレゼントします。

ただし、設定期間中において積立設定した銘柄(※)を解約した場合は、積立による買付合計額から当該解約金額を控除して計算いたします。(設定終了日を過ぎた解約は計算に含みません。)

  • 同じ銘柄で本キャンペーン期間前に買付していた分も含みます。

プレゼント時期

2019年4月以降、条件をクリアした月の翌月下旬までにお客さまの証券総合取引口座に入金いたします。

<例>積立金額:毎月3万円、口座:特定

2019年2月末時点で積立による買付合計額が9万円以上となったため、4月に1,500円を入金いたします。
さらに4月末時点で積立による買付合計額が15万円以上となったため、5月に500円(2,000円-1,500円)を入金いたします。

『積立投資の魅力』について

ここで質問です!

以下のような動きをする投信A・Bを毎月3万円、30年間積立てた場合に、最終的に利益が多い投信はどちらでしょう?

※売買手数料相当額、信託報酬、税金は考慮しておりません

実は答えは・・・

B投信です!

※売買手数料相当額、信託報酬、税金は考慮しておりません

意外な結果かもしれませんが、投資信託の評価額は「基準価額」×「保有数量」となりますので、以下のように計算します。

30年後のA投信の評価額
1万口当たりの基準価額:約13,485円×保有数量:約933万口=約1,258万円

30年後のB投信の評価額
1万口当たりの基準価額:約10,624円×保有数量:約1,414万口=約1,502万円

基準価額は順調に上昇を続けたA投信の方が高いですが、保有数量は全期間を通して安く買付けたB投信の方が多く、最終的な評価額は後半に基準価額が上昇したB投信がA投信を上回りました。
基準価額は一般的に上昇や下降を繰り返しますが、毎月同額を積立てる場合には、基準価額が高い時には買付数量が少なく、基準価額が低い時には買付数量が多くなります。

このように、積立投資を継続することにより、必ずしも上昇局面だけが有利になるのではなく、下落局面でもチャンスに変えることができます。
「値下がりが不安」という方も、時間を味方に付けて、積立投資をはじめてみてはいかがでしょうか。

下落局面の方がチャンス!? 積立投資は「続ける」ことで効果を発揮!!

「積立投資の魅力」を動画でチェックされたい方は以下のページでご確認ください。

積立投資のおススメ銘柄をチェックされたい方は以下のページでご確認ください。

注意事項

  • 本キャンペーンへの登録は不要です。設定した投資信託を買付していただいたお客さまは自動的に本キャンペーンの対象となります。
  • 複数銘柄を積立買付した場合、最も多く積立買付した銘柄を計算対象とします。
  • 異なる積立設定で約定回数が3回、かつ合計30,000円以上になっても対象外となります。
  • 上場投資信託やブルベア型ファンド等の積立対象外銘柄を除きます。
  • 約定日がお申込日の翌営業日となるファンドがありますのでご注意ください。
  • 約定合計金額には購入時手数料及び消費税は含まれませんのでご注意ください。
  • 累投型の自動再投資による買付金額は積立買付合計額に含みません。
  • プレゼント時に、証券総合取引口座及びNISA口座を解約されていた場合は対象外となります。
  • お1人様1回のみとなります。
  • 本キャンペーンは、事前の予告なく変更または中止となる場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • その他、当社が不適切と判断した場合、条件を満たされていても本キャンペーンの対象外となることがあります。
  • 当社およびグループ会社役職員とその家族は、本キャンペーンの対象外となります。

現在実施中のキャンペーン

ご注意

リスク

【株式等】株価変動による値下りの損失を被るリスクがあります。信用取引、先物取引、オプション取引および株価指数証拠金取引では投資金額(保証金・証拠金)を上回る損失を被る場合があります。株価は、発行会社の業績、財務状況や金利情勢等様々な要因に影響され、損失を被る場合があります。投資信託、不動産投資証券、預託証券、受益証券発行信託の受益証券等は、裏付け資産の評価額(指数連動型の場合は日経平均株価・TOPIX等)等、先物取引、オプション取引および株価指数証拠金取引は対象指数等の変化に伴う価格変動のリスクがあります。外国市場については、為替変動や地域情勢等により損失を被る場合があります。上場新株予約権証券は、上場期間・権利行使期間が短期間の期限付きの有価証券であり、上場期間内に売却するか権利行使期間内に行使しなければその価値を失い、また、権利行使による株式の取得には所定の金額の払込みが必要です。株価指数証拠金取引では建玉を保有し続けることにより金利相当額・配当相当額の受け払いが発生します。【外貨建て債券】債券の価格は基本的に市場の金利水準の変化に対応して変動するため、償還の前に売却すると損失を被る場合がございます。また、額面金額を超えて購入すると償還時に損失を被る場合がございます。債券の発行者又は債券の元利金の支払いを保証している者の財務状態の悪化等により、債券の価格が変動し損失を被る場合がございます。債券の発行者又は債券の元利金の支払いを保証している者の財務状態の悪化等により元本や利子の支払いが滞り損失を被る場合がございます。外貨建て債券は外国為替相場の変動などにより、円換算でのお受取金額が減少する恐れがあります。これにより円換算で投資元本を割込み、損失を被る場合がございます。【FX】外国為替証拠金取引(以下、「FX」という。)は預託した証拠金の額を超える取引ができるため、対象通貨の為替相場の変動により損益が大きく変動し、投資元本(証拠金)を上回る損失を被る場合があります。外貨間取引は、対象通貨の対円相場の変動により決済時の証拠金授受の額が増減する可能性があります。対象通貨の金利変動等によりスワップポイントの受取額が増減する可能性があります。ポジションを構成する金利水準が逆転した場合、スワップポイントの受取から支払に転じる可能性があります。為替相場の急変時等に取引を行うことができず不測の損害が発生する可能性があります。【各商品共通】システム、通信回線等の障害により発注、執行等ができず機会利益が失われる可能性があります。

保証金・証拠金

【信用】最低委託保証金30万円が必要です。信用取引は委託保証金の額を上回る取引が可能であり、取引額の30%以上の委託保証金が必要です。【先物・オプション】発注必要証拠金および最低維持証拠金は、「(SPAN証拠金額×当社が定める掛け目)-ネットオプション価値の総額」とし、選択取引コース・取引時間によって掛け目は異なります。当社のWebサイトをご確認ください。また、変更の都度、当社のWebサイトに掲載いたします。【株価指数証拠金取引】発注証拠金(必要証拠金)は、株価指数ごとに異なり、取引所により定められた証拠金基準額となります。Webサイトで最新のものをご確認ください。【FX】個人のお客様の発注証拠金(必要証拠金)は、取引所FXでは、取引所が定める証拠金基準額に選択レバレッジコースに応じた所要額を加えた額とし、店頭FXでは、取引金額(為替レート×取引数量)× 4%以上の額とします。一部レバレッジコースの選択ができない場合があります。法人のお客様の発注証拠金(必要証拠金)は、取引所FXでは、取引所が定める証拠金基準額とし、店頭FXでは、取引金額(為替レート×取引数量)×金融先物取引業協会が公表する数値とします。発注証拠金に対して、取引所FXでは、1取引単位(1万又は10万通貨)、店頭FXでは、1取引単位(1,000通貨)の取引が可能です。発注証拠金・取引単位は通貨ごとに異なります。Webサイトで最新のものをご確認ください。

手数料等諸費用の概要(表示は全て税込・上限金額)

【日本株】取引手数料には1注文の約定代金に応じたワンショットと1日の合計約定代金に応じた定額プランがあります。ワンショットの上限手数料は現物取引で3,300円、信用取引で1,320円。定額プランの手数料は現物取引の場合、約定代金100万円以下で上限880円、以降約定代金100万円ごとに550円加算、また、信用取引の場合、約定代金200万円以下で上限1,100円、以降約定代金100万円ごとに330円加算します。手数料プランは変更可能です。信用取引手数料は月間売買実績により段階的減額があります。信用取引には金利、管理費、権利処理等手数料、品貸料、貸株料の諸費用が必要です。【上場新株予約権証券】日本株に準じます。【中国株】国内取引手数料は約定金額の1.1%(最低手数料5,500円)。この他に香港印紙税、取引所手数料、取引所税、現地決済費用の諸費用が必要です。売買にあたり円貨と外貨を交換する際には、外国為替市場の動向をふまえて当社が決定した為替レートによるものとします。【外貨建て債券】外貨建て債券を募集・売出し等により、又は当社との相対取引により購入する場合は、購入対価のみをお支払いただきます。外貨建て債券の売買、償還等にあたり、円貨と外貨を交換する際には、外国為替市場の動向をふまえて当社が決定した為替レートによるものとします。【先物】取引手数料は、通常取引コースの場合、日経225先物が1枚につき330円(取引枚数により段階的減額あり)、日経225mini、ミニTOPIX先物、東証REIT指数先物、TOPIX Core30先物、東証マザーズ指数先物、JPX日経インデックス400先物が1枚につき44円、TOPIX先物、日経平均VI先物が1枚につき330円、NYダウ先物が1枚につき880円。アクティブ先物取引コースの場合、日経225先物が1枚につき275円、日経225miniが1枚につき27円です。【オプション】取引手数料は、日経225オプションが約定代金に対して0.176%(最低手数料220円)、TOPIXオプションが約定代金に対して0.22%(最低手数料220円)です。【株価指数証拠金取引】取引手数料は、セルフコースは1枚につき156円、サポートコースは1枚につき3,300円です。【投資信託】お申込みにあたっては、当該金額に対して最大3.85%の申込手数料をいただきます。換金時には基準価額に対して最大0.75%の信託財産留保金をご負担いただく場合があります。信託財産の純資産総額に対する信託報酬(最大2.42%(年率))、その他の費用を間接的にご負担いただきます。また、運用成績により成功報酬をご負担いただく場合があります。詳細は目論見書でご確認ください。【FX】取引所FXの取引手数料は、セルフコースはくりっく365が無料、くりっく365ラージが1枚につき1,018円、サポートコースはくりっく365が1枚につき1,100円、くりっく365ラージが1枚につき11,000円です。店頭FXの取引手数料は無料です。スプレッドは、通貨ごとに異なり、為替相場によって変動します。Webサイトで最新のものをご確認ください。

お取引の最終決定は、契約締結前交付書面、目論見書等およびWebサイト上の説明事項等をよくお読みいただき、ご自身の判断と責任で行ってください。

ページトップへ