知っていましたか?
業界最低水準の運用コスト*を、
将来にわたってめざし続けるファンドがあることを。
そのブランド名は・・・

長期の資産形成において、
コスト目線は大切です!

運用利回りが同じ投資信託の場合、
信託報酬が低い(コストを抑えた)ファンドのほうが
パフォーマンスは優位
になります。

ご参考:信託報酬がパフォーマンスに与える影響(イメージ図)

  • 信託報酬控除前の運用利回りを年率3%と仮定。(10,000円で運用スタート)
  • 各信託報酬の場合のパフォーマンスの違いを示しています。
  • 上記グラフは信託報酬の大小が長期的にパフォーマンスへ与える影響を明示するためのシミュレーション(複利にて計算。税金・手数料等は考慮しておりません。)であり、各インデックスファンドの将来の運用成果等を保証するものではありません。

Slimでファンド選び。
あなたはどっち?

1本のファンドで
世界の複数の資産に
分散投資をしたい

  • 資産分散を手間なく実現したい
  • ポートフォリオのベースを作りたい

自分で選んで個別の資産に投資、
もしくは投資地域を分散した
株式ファンドに投資をしたい

  • 特定の地域・資産に投資をしたい
  • 現在のポートフォリオにない地域・資産を加えたい

「1本のファンドで世界の複数の
資産に分散投資をしたい」

あなたへ

最近投資を始められた方や、これから投資をやってみようとお考えの方、
このようなお悩みはないですか?

  • 「資産分散」って何をどう組み合わせればいいのかわからない
  • NISA口座を作ってはみたものの選択肢が多すぎて
    どのファンドを買えばいいのかわからない
  • いつ買ったり売ったりしたらいいかわからない
  • 投資したあとのメンテナンス(リバランス等)が面倒

このようなお悩みがあるお客さまにご提案したいのが、
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」
です!

資産運用を行う上で難しい個別資産の選択や資産構成の見直しといったメンテナンスの必要がなく、投資の世界に踏み出す「はじめの一歩」としてもご活用いただける商品です。

NISA(少額投資非課税制度)スタート以降、ネット向け投信シリーズの
バランス型ファンド*の残高は約4年で10倍以上に拡大

ネット向け投信インデックスシリーズ バランス型ファンド残高推移を見る
  • 出所:QUICK投信分析評価サービスのデータを基に三菱UFJ国際投信作成
  • 期間:2011/10~2018/3(月次)
  • 上記は、過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。
  • * ネット向け投信シリーズのバランス型ファンドとは、eMAXISシリーズ(eMAXIS Slim含)、SMTインデックスシリーズ、購入・換金手数料なしシリーズ、Funds-i、ダイワ・インデックスセレクト、インデックスe、EXE-i、たわらノーロード、i-mizuhoインデックスシリーズ、iFree、楽天・バンガード、Smart-i、三井住友・資産最適化の13シリーズの中でのバランス型ファンドと当ページでは定義しています。

シンプルだけど
しっかり分散投資

「8つの資産に均等に投資する」というシンプルな商品性。
日本および世界の株式、公社債および不動産投資信託証券(リート)の計8資産に分散投資を行います。

  • ・BM:ベンチマーク(ファンドの運用目標となる基準)
  • ・銘柄数については各ファンドとマザーファンドを同じとするファンドの月報[2018/3/30時点]より、組入銘柄数を記載

分散投資の効果って?

分散投資とは、一つの資産だけに投資するのではなく、複数の投資対象資産に資金を分けて投資することをいいます。 値動きの異なる資産に分散して投資を行うことにより、資産全体の値動きを安定化させ、リスクを低減させることが期待されます。
下の表をご覧ください。毎年連続してパフォーマンスが1位になった資産は見当たりません。 どれが1位になるかを予測して投資することは難しいことですよね。 “8資産均等”は、下記の期間では最下位になることなく、3位~6位の間におさまりました。このように、両極端のない中庸なパフォーマンスとなったのは、分散投資の効果が見られたからです。

各資産と8資産均等

* 表は横にスクロールできます

  • 出所:Bloombergのデータより三菱UFJ国際投信作成
  • 期間:2005年~2017年
  • 複利(累積リターン)ではありません。国内の資産以外は、円ベースで計算しています。
  •  8資産均等は、各資産に1/8ずつ均等投資し、毎年末にリバランスしています。
  • ・計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
  • ・各資産のパフォーマンスは下記の指数の値を使用しており、ファンドの運用実績を示すものではありません。
  • ・上記は、過去の実績・状況であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また税金・手数料等を考慮しておりません。

使用している指数

国内株式:東証株価指数(TOPIX)、国内債券:NOMURA-BPI総合、国内リート:東証REIT指数(配当込み)、先進国株式:MSCI Kokusai Index(MSCIコクサイ インデックス)(円換算ベース)、先進国債券:シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)、先進国リート:S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)、新興国株式:MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)、新興国債券:JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)

「自分で選んで個別の資産に投資、
もしくは投資地域を分散した
株式ファンドに投資をしたい

あなたへ

バランス型以外には、ご覧の9ファンドを揃えています。

  • 注)・信託報酬の表記は全て税抜(年率、以内)、2018年7月25日時点

ここからは、ネット向け投信インデックスシリーズ*1のなかで
最も残高の多い資産*2、先進国株式インデックスについてご紹介します。

  • *1 対象範囲:eMAXISシリーズ(eMAXIS Slim含)、SMTインデックスシリーズ、購入・換金手数料なしシリーズ、Funds-i、ダイワ・インデックスセレクト、インデックスe、EXE-i、たわらノーロード、iシェアインデックスシリーズ、iFree
  • *2 QUICK投信分析評価サービスより三菱UFJ国際投信調べ

ご覧のように、先進国株式ファンドの残高が積み上がっています。

先進国株式ファンドの残高推移(ネット向け投信インデックスシリーズ*1

  • 出所:QUICK投信分析評価サービスより三菱UFJ国際投信作成
  • 期間:2008/1~2018/3(月次)
  • 上記は過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。
  • *1 対象範囲:eMAXISシリーズ(eMAXIS Slim含)、SMTインデックスシリーズ、購入・換金手数料なしシリーズ、Funds-i、ダイワ・インデックスセレクト、インデックスe、EXE-i、たわらノーロード、i-mizuhoインデックスシリーズ、iFree、楽天・バンガード、Smart-i、三井住友・資産最適化

下図は、先進国のGDP推移です。
先進国の経済は右肩上がりで成長しており、
IMFは今後も成長し続けると予想をしています。

先進国のGDP推移(名目)

  • 出所:IMF(国際通貨基金) World Economic Outlook Database, April 2017のデータ、Bloombergのデータより三菱UFJ国際投信作成
  • 期間:1990年~2022年(一部の国を除き2017年以降予想)
  • ・上記における先進国とは、IMFが定義した国々です。
  • ・上記は過去の実績・状況、作成時点での見通しまたは分析です。これらは、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮していません。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは、
先進国(日本を除く)の株式を投資対象としています。

組入れ上位10ヵ国)

  • ・eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの月報[2018/3/30時点]より抜粋
  • ・比率は現物株式評価額に対する割合。
  • ・国名は、投資対象銘柄の主要取引所国を表示。

そこには、世界を代表する企業が数多く存在します。

組入れ上位10銘柄

  銘柄 比率
1 APPLE INC 2.27%
2 MICROSOFT CORP 1.77%
3 AMAZON.COM INC 1.56%
4 JPMORGAN CHASE&CO 1.01%
5 FACEBOOK INC-A 1.01%
  銘柄 比率
6 JOHNSON&JOHNSON 0.91%
7 ALPHABET INC-CL C 0.86%
8 EXXON MOBIL CORP 0.83%
9 ALPHABET INC-CL A 0.82%
10 BANK OF AMERICA CORP 0.78%
  • ・eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの月報[2018/3/30時点]より抜粋
  • ・比率は純資産総額に対する割合。

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