投資信託はどんなリスクがあるの?

投資信託はどんなリスクがあるの?

投資信託のリスクにはどのようなものがあるのですか?

投資信託のリスクには、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク、金利変動リスクなどがあります。ここでは、これらのリスクについて簡単に説明をします。

【価格変動リスク】

投資信託は、国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とするため、当該資産の市場における取引価格の変動により基準価額が変動します。これにより投資元本が割り込み、損失を被る場合があります。

【為替変動リスク】

外貨建て資産に投資する投資信託は外国為替相場の変動などにより、円換算での受取金額が減少するおそれがあります。これにより円換算で投資元本を割り込み、損失を被る場合があります。

【信用リスク】

組み入れた株式、債券および商品等の発行者の倒産等、発行会社の財務状態の悪化、あるいはそれらに関する外部評価の変化等により基準価額が下落することがあります。これにより投資元本を割り込み、損失を被る場合があります。

【流動性リスク】

有価証券の時価総額や取引量が少ないとき、市況が急変したとき、取引所が閉鎖されたときには、有価証券の売買価格が通常よりも著しく不利な価格となることや有価証券の売却ができなくなる場合があります。このような場合には、該当ファンドの基準価額が下落し、損失を被る可能性があります。

【カントリーリスク】

外国の外貨不足などの経済的要因、外国政府の資産凍結などの政治的理由、外国の社会情勢の混乱等の影響で、基準価額が下落し、損失を被る可能性があります。特に、エマージング諸国は、主要先進国と比較して、経済・政治・社会情勢等で脆弱または不安定な側面があることから、エマージング諸国のカントリーリスクは主要先進国に比べ高くなる傾向にあります。

【金利変動リスク】

一般的に金利が上昇(下落)すると債券の価格は下落(上昇)します。債券に投資をする場合、金利変動により基準価額が上下します。エマージング債券に投資する場合、先進国債券に比べ金利変動 リスクが大きくなる傾向があります。

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